Čo je úlohou Money managementu
- 1. zabezpečiť prežitie
- 2. zabezpečiť malé straty
- 3. zabezpečiť stabilné zisky
Prežitie na trhu zabezpečíme jednoducho tak, že nebudeme riskovať celý kapitál na jeden obchod, ešte lepšie, určíme si, že budeme riskovať iba určité percento kapitálu, tak, aby nás neohrozila ani „hrôzostrašná“ séria strát idúcich za sebou (drawdown). Záleží len na tebe, aké percento kapitálu si určíš pre svoje stratové obchody. Profesionáli hovoria o tom, že riskujú na jeden obchod 2-3% celkového kapitálu.
Všimni si, že ak riskujeme 10% z účtu, tak už po sérii siedmich stratových obchodov sme na 50% pôvodnej výšky nášho účtu a po 16ti stratách idúcich za sebou sme de facto na nule. Ak riskujeme 2% kapitálu na každý obchod, tak aj po 16tich stratách budeme na 75% pôvodnej výšky účtu.
Samozrejme, že asi nebudeme obchodovať systémom, ktorý by nám nadelil 16 strát idúcich za sebou. Ale pre ilustráciu je to veľmi vhodný príklad. Tragédia nižšie uvedenej tabuľky nespočíva v samotnej skutočnosti straty účtu po 16ti stratách, ale v tom, že s každou ďalšou stratou je ťažšie a ťažšie zhodnotiť zvyšok kapitálu na pôvodných 100%. V prípade, že stratíme 50% kapitálu, musíme zhodnotiť zvyšok o 100%, aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu. V prípade, že stratíme 90% kapitálu, musíme zvyšný kapitál zhodnotiť o 900% (!), aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu.
Je to jednoduchá matematika!
Forex, binárne opcie a money management
Ďalšou úlohou MM je stabilizovať, prípadne zvyšovať zisky. Zjednodušene povedané to ide tak, že obchoduješ systém, kedy máš možnosť zarobiť napr. 3x viac ako riskuješ. Potom obchoduješ s tzv. RRR (risk / zisk) 3: 1. Ak tvoj risk je napr. $ 500 a tvoj zisky $ 1,500 stačí ti systém s úspešnosťou 50%, aby si solídne zarábal. Vidíme, že v tomto prípade po 10 obchodoch s úspešnosťou 50% môžeme dosiahnuť zisk $ 5,000. Kedykoľvek obchodujeme s dobrým pomerom RRR, sú naše šance na zisk oveľa väčšie, aj keď máme nižšie percento úspešných obchodov.
Je potreba to mať neustále na zreteli a logicky uvažovať. Základom je neriskovať viac ako si môžeme dovoliť a zároveň sa snažiť mať forex stratégiu s čo najväčšou úspešnosťou a čo najlepším RRR. Pri tom všetkom si zachovať chladnú hlavu a sedliacky rozum.
Chci bohatnúť pomaly. Straty prichádzajú rýchlo a ničia nás, ale zisky sa kumulujú pomaly!Trader alebo hazardér?
To čo robíš je trading, alebo hazardovanie? Obchodovanie na burze a Forex vyžadujú úprimnosť. Úprimnosť k sebe samému. Skúste si úprimne odpovedať na danú otázku. Skúste úprimne zistiť, či ste nespadli do niektorej z nasledujúcich tradingových pascí:
- Traderi musia používať money management. Drvivá väčšina hlavne začínajúcich traderov sa ani neobťažuje zistiť, že niečo také, ako či money management existuje.
- Traderi musia mať vyčlenený obchodný (rizikový) kapitál. Opäť, drvivá väčšina hlavne začínajúcich traderov obchoduje s peniazmi, ktoré si nemôže dovoliť stratiť.
- Trader nesmie vstúpiť do obchodu, ktorý by porušil to, čo diktuje money management. Väčšina traderov riskuje na jednom obchodnom prípade podstatne viac, než je zdravé.
Ak píšem o najväčších chybách, ktorých sa môžete dopustiť pri obchodovaní na burze, binárnych opciách, alebo Forexe, tak je nevyhnutné, aby som spomenul money management. Správne aplikovaný money management je absolútne nevyhnutná súčasť úspešného tradingu, úspešného obchodovania s binárnymi opciami a na Forexe.
Je až drvivo zarážajúce, ako je money management ignorovaný a prehliadaný. Vzniká tu akási predstava, že money management je niečo, čím sa na začiatku tradingová kariéry nemusíte zaoberať. Že na to máte dosť času. Že tým sa predsa budete zaoberať, keď už budete úspešný a keď budete zarábať peniaze. Dospieť k tomuto presvedčeniu a názoru ti môže pomôcť aj rôzne reklama, prípadne aj „marketing“ niektorých brokerov a ich „pomocníkov“.Money Management je naozaj dôležitý
Money management musíš začať používať od svojho prvého „live“ obchodu. Bodka! Tak to je. Inak nemáš ani najmenšiu šancu zarobiť akékoľvek peniaze. Pokiaľ ho nebudeš používať, nikdy žiadne peniaze v tradingu nezarobíš. Dokonca ho musíš začať používať podstatne skôr. Musíš ho začať používať od svojho prvého zoznámenia s tradingom. Musí pre teba znamenať samozrejmú súčasť tvojej obchodnej praxe.
Už pri back testingu a samozrejme že aj pri forward testingu je nevyhnutné aplikovať správny money management. Zvykneš si na jeho používanie a uvidíš v praxi i jeho vedľajšie „blahodarne“ účinky, ako je napríklad Compounding.
V tejto chvíli základná otázka znie. Ako odlíšite tradera od hazardéra? Jednoducho. Jedným zo základných rozlišovacích znakov je aplikácia správneho money managementu.
Tu narážame na ďalšie úplne bežnú a pritom doslova smrtiacu tradingová pascu. Trader obchoduje s peniazmi, ktoré si nemôže dovoliť stratiť. Úplne prvý krok, ktorý musíš urobiť, keď sa chystáš začať obchodovať so skutočnými peniazmi je vyčlenenie „obchodného kapitálu„.
Jednoducho povedané, obchodné (zvykne sa tiež označovať aj ako rizikový) kapitál sú peniaze, ktoré si môžeš dovoliť stratiť. Toto je podstatné! Strata ktorých neohrozí tvoje živobytie. Budeš mať čo jesť. Budeš môcť zaplatiť nevyhnutné výdavky. Tvoj život zostane v chode. Takto vznikne tvoj obchodný kapitál.
Bez základného imania nemôžeš obchodovať
Ak nemáš obchodný kapitál tak neobchoduj „live“. Podľa nás je toto najzákladnejšie pravidlo obchodovania na burze a Forexe. Ako ho získať? To už je iná otázka. Ale rozhodne je lepšie pripravovať sa nejaký čas na trading na deme a zároveň dávať „dohromady“ obchodný kapitál.
Obchodovanie na burze a Forexe ti nikde neutečie. Ale stratené peniaze sa získavajú späť strašne ťažko. Hlavne úplne zbytočne stratené peniaze. Podobný problém potom vzniká znovu už pri konkrétnej aplikácii money managementu.
Ak používaš napríklad% R a riskuješ povedzme jedno percento svojho obchodného kapitálu, tak vieš, akú maximálnu sumu môžeš riskovať na jeden obchodný prípad.
Znovu, ak by tvoj prvotný stop loss na danom obchodnom prípade prevyšoval maximálnu možnú sumu diktovanie money manažmentom, tak do toho obchodu nemôžeš ísť. Nemôžeš! Bodka! Ak to porušíš, tak potom sa už nejedná o trading, ale o hazardovanie.
Všetky tieto zásady sa musia stať prirodzenou súčasťou tvojej obchodnej praxe. Prvá vec, ktorú si naštuduješ je money management. Vyčlenít si obchodný kapitál, ktorý si môžeš dovoliť stratiť!
Chcem vyskúšať obchodovať na eToro
67% účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí
